Semesterbeitrag, Lehrbücher, die Anschaffung eines Laptops, die Fahrtkosten zur Uni oder Bibliothek. All das sind Beispiel dafür, was Du als Student von den Steuern absetzen kannst! Das wusstest Du noch nicht? Wir zeigen Dir, warum sich das für Dich lohnt und wie Du am besten vorgehst.

5 Gründe eine Studentensteuererklärung zu schreiben

Erst einmal solltest Du wissen, dass es nicht immer verpflichtend ist als Student eine Steuererklärung zu verfassen. Sobald Du mit Deinen Einkünften, zum Beispiel durch eine Werkstudentenstelle oder ein bezahltes Praktikum, den Studenten-Sonderfreibetrag von 9.000€ im Jahr überschreitest musst Du eine Steuererklärung abgeben.

Doch auch ohne ein geregeltes Einkommen kannst Du nur davon profitieren!

1. Die studentische Steuererklärung kannst Du ganz einfach kostenlos online abschicken. Dazu benötigst Du keine Vorkenntnisse.
2. Du benötigst keine Belege für Fahrten, Laptop oder Literatur Anschaffungen oder Ähnliches. Das liegt daran, dass für viele anfallende Kosten bestimmte Pauschalen festgelegt sind (wie zum Beispiel ein fester Betrag der pro Kilometer Fahrt erstattet wird).
3. Als Student kannst Du Deine Steuern bis zu 7 Jahre rückwirkend absetzen.
4. Es handelt sich hier um keine kleinen Beträge. Die abgesetzte Summe kann sich besonders bei einem Dualen- oder Zweitstudium sehr lohnen.
5. Besonders im Falle eines Zweitstudiums lohnt sich die Steuererklärung, da Du die Kosten in Form von Werbungskosten zurückholen kannst.

Auch das Beziehen von BaföG, Kindergeld oder anderen Zahlungen ist bei der Einreichung deiner Steuererklärung kein Problem. Es geht dabei nicht um das, was Du an Geldern beziehst, sonders was Du für Dein Studium alles an Ausgaben hast.

Online Steuererklärung in Rekordzeit

Die Studentensteuererklärung ist nicht mit einem so großen Aufwand verbunden, wie Du es vielleicht denkst. In wenigen Schritten kannst Du online ein vorgegebenes Formular ausfüllen und direkt kostenlos abschicken. In weniger als einer Stunde hast Du es hinter Dir. Wenn Du Deine Lohnsteuerbriefe des Arbeitgebers aus dem Jahr das Du absetzen möchtest bereits neben Dir liegen hast, dann geht es deutlich schneller.

Das Prinzip ist ganz einfach: Schritt für Schritt leitet Dich das Programm durch die nötigen Formularfelder. Ganz oben in dem grün markierten Feld siehst Du immer den Betrag, den Du mit Deinen Angaben erstattet bekommen könntest. Der finale Betrag entscheidet sich jedoch erst nach Prüfung durch das System und anschließend durch das Finanzamt.

Verschiedene Webseiten bieten Ihren Dienst kostenfrei an. Aber auch andere Online-Dienste sind nicht teuer. Meist betragen sich die Kosten auf 20-35€, welche Du im kommenden Jahr wieder von den Steuern absetzen kannst.

Was kannst Du steuerlich absetzen?

Generell gilt, dass Du als Student alle direkten Kosten die mit Deinem Studium verbunden sind, absetzen kannst. Dabei gibt es jedoch Unterschiede darin, ob Du das erste Mal studierst, ein Zweitstudium absolvierst oder einen Master machst.

Sonderausgaben

Sonderausgaben gelten nur für Studenten im Erststudium und erlauben eine maximale Absetzung von 6.000€ im Jahr. Zum aktuellen Zeitpunkt kannst Du solche Sonderausgaben nur nur in dem Jahr eintragen, indem Du diese Erklärung schreibst. Rückwirkende Zahlungen gibt es hier noch nicht. Ebenfalls kannst Du nur Sonderausgaben einfordern, wenn Du als Werkstudent arbeitest und das Jahr über Steuern zahlst.

Zu den Sonderausgaben zählen:

• Krankenversicherung/ Pflegeversicherung
• Kirchensteuer
• Spenden/ Mitgliedsbeiträge gemeinnütziger Vereine
• Unfall- und Haftpflichtversicherung
• Rentenversicherung usw.
• Studiengebühren (wenn Pauschale von 6.000€ nicht überschritten wird im Jahr)

Werbungskostenpauschale

Betreibst Du ein Duales-Studium oder Studierst zum zweiten Mal, dann kannst Du Deine Kosten in Form von Werbekosten absetzen. Diese Kosten werden dann, anders als bei den Sonderausgaben, in den kommenden Jahren nach Deinem Abschluss “gut geschrieben”. Du sparst bei Berufseintritt also erst Mal ordentlich Geld!

Zu den Werbungskosten gehören:

• Alle Kosten die während Deiner Studienzeit entstehen.

Pauschalbeträge:

Fahrtkosten: 30cent/km

Bewerbungen: 8,50€ pro Bewerbungsmappe

Kontoführung: 16€ pro Jahr

Umzug (in Unistadt) 730€ pro Umzug

Arbeitsmaterial 110€ im Jahr

Verpflegungsaufwand 24€ pro Tag (z.B. im Praktikum)

Telefon & Internet 240€ im Jahr

Zu allen Regelungen gibt es wie immer verschiedene Sonderbedingungen. Am besten informierst Du Dich nochmals online und schaust, welcher Fall auf Dich zutrifft und wie Deine Möglichkeiten aussehen.

15 Tipps für Deine Steuererklärung – Sichere Dir den maximalen Betrag!

Geld verschenken ist nicht Dein Ding? Dann solltest Du unbedingt Deine Steuererklärung abgeben! Natürlich könntest Du Dir diesen Aufwand, sofern Du nicht zur Abgabe verpflichtet bist, sparen – jedoch geht Dir damit im Durchschnitt ein 4-stelliger Betrag durch die Lappen. 

1. Fristen einhalten 

Der erste Tipp klingt erst mal logisch und selbstverständlich. Dennoch: Bei einer nicht fristgerechten Einreichung Deiner Steuererklärung droht Dir eine Strafe mit mindestens 0,25 % Deiner Einkommenssteuer. Das Ganze gilt natürlich nur dann, wenn Du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet bist. 

Solltest Du bereits vorher absehen können, dass Du Deine Steuererklärung nicht rechtzeitig einreichen kannst, solltest Du Dich damit direkt per Telefon oder Mail an das zuständige Finanzamt wenden. Wichtig: Eine Verschiebung der Frist wird nur dann genehmigt, wenn Du einen triftigen Grund hast – wie zum Beispiel eine schwere Krankheitsphase. 

2. Belege sammeln und aufbewahren 

Seit einigen Jahren ist es keine Pflicht mehr, Belege und Rechnungen für die aufgeführten Dinge beizulegen. Trotzdem solltest Du alle Rechnungen im Original sammeln. Das wird dann wichtig, wenn das Finanzamt Nachfragen zu Deinem Steuerbescheid haben sollte.  

3. Software oder App nutzen 

Deine Steuererklärung kannst Du mittlerweile ganz einfach mit einer Software oder sogar per App beantragen. Viele moderne Anbieter ermöglichen Dir das Berechnen Deiner möglichen Steuererstattungen innerhalb weniger Minuten. Sollte die Steuersoftware Geld kosten (meistens zwischen 20 und 40 Euro), dann kannst Du diese im nächsten Jahr in Deiner Steuererklärung absetzen. 

4. Rechnungen überweisen 

Rechnungen von haushaltsnahen Dienstleistungen, die Du von der Steuer absetzen möchtest, solltest Du immer per Überweisung oder Lastschrift bezahlen. Bar-Zahlungen können nicht berechnet werden!  

5. Lohnsteuerklassen prüfen 

Wenn Du schon länger verheiratet bist, dann solltest Du regelmäßig die Aktualität Deiner Lohnsteuerklasse checken. Dank des Ehegattensplittings ist es sinnvoll, die Kombination Eurer Lohnsteuerklassen stetig zu optimieren.  

6. Arbeitszimmer geltend machen 

Besonders in Corona-Zeiten könnte dieser Punkt von besonderem Interesse für Dich sein. Normalerweise kannst Du nur dann eine Steuerrückzahlung für Dein Homeoffice geltent machen, wenn Du ein abgetrenntes Arbeitszimmer besitzt. Dieses muss zu mindestens 90% für Arbeitszwecke genutzt werden. Durch die Bitte um Homeoffice durch die Regierung, kannst du für das vergangene Jahr ganz ohne eigenes Arbeitszimmer mit Rückzahlungen rechnen! 

7. Werbungskosten ausnutzen 

Bei den Werbungskosten kannst Du von Fortbildungsgebühren, über Arbeitsmaterialien bis hin zu Studienkosten alles angeben. Wichtig: Erst Ausgaben, die sich über den Pauschalbetrag von 1000€ summieren, wirken sich auf Deine Steuererstattung aus.  

8. Krankheitskosten 

Zu Krankheitskosten gehören zum Beispiel der Kauf einer Brille, Physiotherapie, Zahnarztkosten sowie sonstige außergewöhnliche Belastungen (Einzelfälle müssen geklärt werden). Auch hier gibt es eine individuelle Eigenbelastung, die für eine Steuererstattung überschritten werden muss. 

9. Reparaturkosten 

Handwerker, Haushaltshilfen & Co. (alles, dass rund um Haus oder Wohnung anfällt) kannst Du in Deiner Steuererklärung geltend machen! Jährlich kannst Du hier bis zu 20% der Kosten von einem Pauschalbetrag von insgesamt 6.000€ abrechnen. 

10. Ehrenamtspauschale 

Solltest Du Tätigkeiten im gemeinnützigen- oder kirchlichen Bereich ausüben und dafür eine geringe Entschädigung erhalten, so kannst Du diese in Deiner Steuererklärung geltend machen. Ein Betrag von bis zu 720€ im Jahr sind für Dich steuerfrei – bei Übungsleitern (z.B. Fußballtrainer) sind es sogar 2400€ jährlich. 

11. Sachspenden  

Natürlich kannst du auch Geld- beziehungsweise Sachspenden in Deiner Steuererklärung angeben und somit gewisse Beträge zurückerhalten. 

12. Kinder- und Tierbetreuung 

Auch für die Kinderbetreuung oder eine Tierbetreuung (darf auch von den Nachbarn o.ä. ausgeübt werden) kann in Deinem Steuerbescheid berücksichtigt werden. Weitere Kosten bei der Haustierhaltung, wie zum Beispiel das Futter o.ä., können nicht berechnet werden. 

13. Studienkredit/Duales Studium 

Sowohl einen Studienkredit, ein Duales Studium als auch ein Zweit- beziehungsweise Masterstudium kann Dir deutliche Steuervorteile verschaffen. In diesem Fall solltest Du wirklich Deine Steuererklärung ausfüllen und abgeben. Bei einem Zweitstudium (Master inbegriffen) kannst Du bis zu 50% Deiner Semestergebühren und die Kosten der Lernmittel zurückbekommen. 

Du möchtest mehr über eine Steuererklärung während des Studiums erfahren? Dann sieh Dir diesen Artikel an: 5 Gründe wieso Du als Student eine Steuererklärung machen solltest

14. Professionelle Hilfe suchen 

Selbstverständlich kannst Du dann den optimalen Betrag aus Deiner Steuererklärung erhalten, wenn Du Dir professionelle Hilfe suchst. Frag Deine Eltern oder Freunde und Bekannte, ob sie Dir eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater empfehlen können! 

15. Die Steuererklärung lohnt sich, wenn Du…

• Berufseinsteiger bist und wegen Deinem Studienabschluss nicht das ganze Jahr berufstätig bist
• Kirchensteuer bezahlst, gespendet, hohe Werbungskosten oder Sonderausgaben (Arbeitsweg, Fortbildungen, beruflich bedingte Kosten, Betreuungskosten für Kinder oder Haustiere, Ausbildungskosten usw.) hast.
• Ein Zweitstudium oder Deinen Master absolvierst -> Werbungskosten 
• Im letzten Jahr geheiratet hast (Der Vorteil ist besonders hoch, wenn Euer Einkommen unterschiedlich hoch ist)  
• auf Deine Kapitalerträge die 25-prozentige Abgeltungssteuer bezahlst, – Deine Gesamteinkünfte sichern Dir jedoch einen niedrigeren Steuersatz. 

Weitere Beispiele

Neben diesen Beispielen gibt es zahlreiche weitere Gründe, eine freiwillige Steuererklärung einzureichen. Nachzahlung? Berufung einlegen und Steuererklärung widerrufen!  

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